筑牢内控管理堤坝 推动案防工作落地 ——城北支行2018年四季度内控案防分析会

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2019年1月23日城北支行召开了2018年第四次内控案防及操作风险管理分析会。支行行长、纪委书记、各主管行长、部门负责人、部门（网点)合规经理参加了此次会议，省分行内控合规部郭锋总经理助理莅临会场参加会议。

会上，运行管理部、个人金融业务部、公司业务部、办公室负责人分条线汇报了上期存在问题整改落实情况、四季度内控案防工作的开展情况以及存在的问题进行分析，并提出管理措施。支行合规经理对全年内控评价工作进行重点强调和部署。现场以PPT演示等方式还原各类业务处理情景，从中发现、查找规章制度、操作流程中的漏洞和不规范行为，现场制定改进和应对办法，反复探讨各类问题、易发事故的环节以及防止出现问题的手段，通过实践归纳易发问题的共性，在全行内推广警示，达到以点带面、举一反三、增加直观性，全面提升员工操作水平和防控能力的效果。

各主管行长就分管专业内控案防工作进行了规范、安排。

运行管理部专业条线

1.要求部门、网点等各级人员将内控评价指标贯穿全年工作，争取内控评价提级增效；

2.对客户信息进行核查，尤其是对注册资金录入项逐户核；

3.大额业务办理及时核对库存现金；

4.加强外汇业务管理，严格信息补录、申报；

5.由主管行长牵头，做好运行管理现金整治工作；

6.做好网银客户重签银企协议加强对账工作；

7.加强运营主管和网点负责人履职要求，全面提升C 类网点提级；

8.做好岗位设置和劳动组合改革时期的风险防控工作。

9.及时将案防工作会议精神传达。

个人业务部专业条线

1.客户经理等销售类人员年内拿到资质；

2.加强代理业务“双录”工作；

3.认真做好员工行为和管控；

4.加强个人客户经理的风险管控，严禁违规。

5.做好个人业务客户身份识别工作，保证后续工作的合规性。

公司业务部专业条线

1.认真做好信贷客户存续管理；

2.进一步深化员工行为动态排查；

3.认真学习各项管理规定提升从业人员职业操守，预防职业犯罪；

4.加强结算账户尽职调查工作;

5.做好外汇合业务风险管控，做好外汇系统运用；

6.加强客户信息录入，提升客户信息完整率；

7.做好中间业务收费管理，合规收益。

办公室涉及专业条线

1.加强网点布防、安保系统管理、应急演练、日常检查、安全保卫学习、安全扫码等日常工作；

2.认真开展警示教育和对照检查，丰富员工排查工内容，持续开展工作；

3、做好春节期间廉洁自律工作；

4.做好涉密文件加密和信息管理工作；

5.做好外发邮件和中转机管理；

6.提高行政印章风险管控，合规使用行政印章

7.避免公文堆积;

8.完善关键岗位轮换机制。

书记寄语

1.加强员工行为排查，避免员工行为异常的潜在风险；

2.外部监管环节要特别关注；

3.合规经理考核尽早落地；

4.做好外部风险管控工作，内部管理会受到外部风险事件冲击，加强短信、电信等诈骗的宣传，充分运用好外部欺诈系统。

5.严格按流程做好责任认定工作。

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分行指导

省分行内控合规部总经理助理郭锋亲临我行指导工作，从案防分析会程序、主题、案件排查、新员工入职的管理责任、内控评价监测指标、及外部监管处罚等方面进行了规范和指导，为全面提升内控案防分析会质量提出了指导性建议。

行长总结

支行行长要求：

一是要在“真”上下硬功。认真开展员工行为排查，尤其是在“家访制度”的落实上，排查工作要以“预防为主，群防群治”，做到排查工作横到边、竖到底，无遗漏排查人员，无遗漏排查问题”，同时要在业务发展上打假、反假，要求办理所有业务要“真”；

二是要在“长”上下苦功。在当前“强监管、严监管、深监管”的案防形势下，迅速适应外部监管新变化 ，聚焦重点领域重点环节治理，例如外汇业务、同业账户、现金管理等要形成常态化的管理，内控管理要求拉长、延伸，加强各条线网状管理；

三是要在“敢“上下真功。各级管理人员要真抓实干，敢管敢干，要把虚活实干，要将党建工作引领各领域，着眼全局，落实责任担当，各司其职，各负其责；

四是要在“效”上下实功。各部室要及时发布风险提示，要将合规文化理念“合规文本、全员有责、风险可控、稳健高效”深植到每位员工心里 和每个业务的各个环节中去，主动适应改革发展要求，多搜集管理中的薄弱环节，多提合理化建议，要在案例分享和经验做法的提炼上理一理思路，多运用信息平台，把合规文化中的经验做法进行提炼，循循善诱，支行合规经理的作用要充分发挥作用，把合规文化引领和专业管理相结合，确保我行在2019年不发生案件和重大风险事件。

压实责任常抓不懈，确保业务健康发展……