卢氏农商银行组织员工对反洗钱、反假币知识学习

贺媛媛

　　为提高全体员工反洗钱、反假币意识，全面推动反洗钱、反假币工作深入有序的开展，进一步深化员工对反洗钱、反假币相关法律法规的理解，2018年12月13日晚，卢氏农商银行财务会计部组织机关全体员工进行反洗钱、反假币知识学习。

　　反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

常见的洗钱形式有哪些？

1：网络借贷平台非法集资洗钱

2：利用网银支付宝盗取个人银行卡资金

3：假客服电信诈骗

4：利用“地下钱庄”和民间借贷转移犯罪所得

如何保护自己远离洗钱?

1：主动配合金融机构进行身份识别

2：不要出租或者出借自己的身份证件

3：不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾

通过对非法买卖银行卡案例、地下钱庄案例、金融诈骗洗钱案例、毒品洗钱案例的分析学习，让全体员工更重视反洗钱工作的推进！

　　“反假币”微视频向我们展示了假币的危害，假币的流通不仅损害了人民币声誉，扰乱了金融和经济秩序对社会造成损失，更加大了社会交易成本，破坏社会信用选择。作为银行从业人员，要担负起反假币工作的责任，积极宣传反假币，提升客户对假币的识别能力，避免损失，让假币远离生活。

　　此次学习通过观看反洗钱、反假币相关案例视频以及相关政策的解读，让全体员工对反洗钱、反假币工作有了更深刻的理解，提升了员工对反洗钱、反假币工作的参与度与认知度，营造了良好的反洗钱、反假币工作氛围，为卢氏农商银行反洗钱、反假币工作的有效开展夯实了基础！