<h3>关于代理保险合规自查的通知
中国保险监督管理委员会山东监管分局将于2018年8月10日起，对我行进行开展为期60天的现场检查，形式包括资料调阅及现场检查。
1、 各网点严格执行合作公司巡点人员，工作职责问题，不能出现违反监管要求；
2、 根据监管要求，一网点不允许超过3家合作公司。坚决杜绝存在非合作公司巡点人员。
3、 无论何种渠道销售保险，除客户自行在家及非我行举办的任何形式的沙龙等情况下的购买不需要进行双录外，均要进行销售双录。
4、 如客户在电子渠道购买，如输入网点机构号或客户经理号，也视同网点营销，要进行双录。同时，双录网点需为合作网点。所以，目前监管政策下，非合作公司，无法在非合作网点进行产品营销、销售。
5、 网点要建立《巡点人员登记表》，并按月对巡点服务情况包括业务培训、信息传导等进行综合评价（填制《巡点人员登记表》及《评价表》）。<br></h3> <h3> 新一代操作流程:1，具备初级理财师资格的柜员或者产品经理、客户经理才具备双录资格。进入新一代网点营运--录音录像--网点交易前录制！（一定要在客户出单前录制，否则属于补录。）</h3> <h3>2，点击新增，读取客户身份信息后，弹出双录画面，点击开始。逐条确认客户意愿并记录结果，结束后客户亲自签字后双录人员签字。点击结束后保存。</h3> <h3>3，双录结束后让客户现场使用网点智慧柜员机出单并打印回单后记录流水号，点击绑定，输入流水号后点击确认，系统提示绑定成功，代理保险业务成功完成。（注:双录后必须使用智慧柜员机出单，若使用手机银行等电子银行渠道出单并输入双录人员工号，也无法关联流水号，造成双录无效，形成问题并进一步撤单整改！）</h3><h3> 滕州支行清河分理处 刘苑苑</h3>