合规警示案例—金融从业“高压线”之骗取贷款罪

美友47673159

罪 名 释 义

骗取贷款罪：以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等

--《刑法》第一百七十五条之一

相 关 规 范

《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》（公通字〔2010〕23号）

第二十七条【骗取贷款、票据承兑、金融票证案（刑法第一百七十五条之一）】以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：

（一）以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，数额在一百万元以上的；

（二）以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的；

（三）虽未达到上述数额标准，但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的；

（四）其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。

量 刑 标 准

《刑法》第一百七十五条之一 【骗取贷款、票据承兑、金融票证罪】以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

典 型 案 例

案情简介：

2012年5月2日,被告人杨某出资成立了阳谷某养殖有限公司,刘某为名义股东,注册资本100万元,经营范围为养殖。2012年12月17日,被告人杨某虚构公司资产、隐瞒公司负债,伪造阳谷某养殖有限公司奶牛饲料购销合同,以购买饲料的名义在某银行骗取贷款80万元,之后被告人杨某没有将这笔贷款用于购买饲料,而是转借给他人和偿还债务,在2013年12月份贷款到期后,经银行工作人员多次催收仍未还款,给该银行造成经济损失80万元。

法院判决：

案发后,经阳谷县人民检察院提起公诉,阳谷人民法院审理后,判处阳谷某养殖公司罚金10万元,杨某有期徒刑十个月,罚金两万元,责令阳谷某公司退还违法所得八十万元。

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