订单——为私行客户提供购物车式的服务体验

规划发展局

　　客户张先生平时工作非常忙碌且对电子产品的操作较为生疏，每次想买理财产品都要亲自来网点或让客户经理电话微信指导，手把手操作。客户觉得操作复杂。而且有些产品时效性强，客户在外出差常常耽误购买时机。当建设银行推出订单功能以后，客户经理首先想到了张先生，于是邀约张先生前来网点签约订单服务。

　　客户经理经过了解张先生的实际需求，与其达成了配置尊享30天理财产品的意向。由于该产品需要报送白名单，中间需要几天时间。往常这种时候，客户需要至少跑两趟网点。而有了订单这个方便快捷的方式，客户的购买指令便可通过订单服务操作实现。客户初期本想购买该理财产品500万元，在了解了订单服务的便捷以后，客户又从他行转入500万打算一起购买。客户白名单生效以后，客户经理为其设置了1000万的尊享30天理财产品订单并通知客户执行。客户在家通过手机银行用了半分钟左右的时间就完成了订单。张先生对客户经理表示感谢，他感觉就像客户经理帮他把东西放在了购物车，他只需像结账一样，就完成了全部操作。他坦言他周围的朋友有不少像他一样并不擅长电子产品的人，他会在朋友圈里大力宣传，并会将他行到期资金转入我行继续享受这种便捷服务。

　　其实订单操作并不复杂，只需简单两步，一是签约。签约时需要客户在场，并留存证件。菜单栏搜索订单签约，按步骤操作打印凭证并由客户签字即可。

　　二是下单。菜单栏搜索创建订单，手工输入客户身份信息，将与客户沟通好的产品选入提交即可。

　　客户执行订单可通过手机银行，网上银行，智慧机和私行客服执行。无论身处何时何地都可操作。

　　目前订单适用的产品非常广泛，包括理财，基金，专户，信托，保险，贵金属等，且既能下单买入，也能下单赎回，既能做单一产品，也可做投资组合。好的工具是增加客户粘性，改善客户体验的重要方式。客户经理通过这次成功的操作，将名下的重要客户筛选出来，一一邀约前来签约此业务，有客户赞称，这个服务让他们觉得自己真正有了人性化的资金管家。