办公场所被不当利用—案防警示案例

美友11999751

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客户

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使用

　　银行办公场所的安全管理尤为重要，各部门都要遵循"预防为主、杜绝隐患"的办公场所安全工作方针，把办公场所安全管理工作纳入日常管理考核，定期对所属员工进行办公场所安全教育，增强员工安全防范意识，定期不定期对本单位办公场所安全管理制度的落实情况进行自查，认真落实各项防范措施。

案例一：客户经理将他行人员带入洽谈室开展业务

『案例简述』

A银行某员工报告在路过该银行洽谈室时，发现该银行客户经理王某与B银行客户经理宋某（宋某为A银行前员工，已于几个月前离职）在洽谈室中共同营销两名客户，于是报告该异常信息。经调查，B银行员工宋某在供职于A银行期间，与王某私交甚好，宋某有两名客户资金需求较大，仅使用B银行的授信额度无法满足，考虑到客户符合A银行某款信用卡的授信标准，故陪同客户来到A银行找王某办理。业务办理过程中，王某离开洽谈室复印资料，宋某在等候期间顺便为客户办理了B银行的个人授信业务，王某返回发现该情况，但碍于情面未予以制止。事后，王某因未阻止外部人员在行内办公区域办理非本行业务被A银行问责。

『案例启示』

本案例中的银行员工将他行人员带入网点内部办公区域，且未制止其为客户办理他行业务的行为，容易让客户混淆对两家银行业务的认识，可能引发不必要的纠纷或投诉，对银行声誉产生负面影响。各单位要加强对办公场所的日常管理，要求大堂经理、前台、保安及其他员工提高对异常情况的敏感性，发现可疑人员、可疑情况应及时询问、制止并上报。同时，对于由外部人员介绍或陪同客户办理本行业务的，应重点做好客户信息及办理意愿的真实性核查，防范客户被收取介绍费的风险。

案例二：外来人员擅自进入银行洽谈室

『案例简述』

某银行开展监控录像监测时发现，某一节假日上午，三名外来人员进入该银行洽谈室且无行内员工陪同，其中一人为某美容店老板，另外两名为新招聘的外地员工，三人使用了该银行洽谈室进行面试，时长达半小时。之后该银行相关人员被问责。

『案例启示』

为进一步加强会洽室管理，规范日常操作，提出了以下几点管理措施：

⑴办公场所的会洽室由办公室指定专人统一管理、调配和使用；

⑵部门使用会洽室需提前申请，以便安排。使用会议室，应提前（临时会议紧急除外）向办公室提出申请，申请内容包括会议名称、参加会议人数、使用时间等；

⑶会洽室平时必须上锁，保持关闭状态，使用时需有行内员工陪同，且在《会洽室使用登记薄》上登记使用人、使用目的等信息；

⑷会洽室使用完毕，由办公室和使用单位对室内设施、设备进行检查，确定是否完好，做到人走电断，及时上锁，以防无关人员使用。

案例三：不法分子利用银行场所实施诈骗

『案例简述』

某日，客户朱某在朋友的推荐下，在某银行贵宾室与自称是该银行员工的张某见面，张某向朱某营销产品，称存2300万至该银行，两个月内不能转出，则可获得一笔高达108万元的利息回报，张某随后递给朱某一份协议，协议内容大致是承诺两个月内不能将款项转出的内容，就在朱某签署协议的过程中，张某向其索取了银行卡及身份证，表示要拉取对账单，以便银行存档。整个过程，与朱某以往银行办理业务没有任何不同，故朱某没有丝毫怀疑，将银行卡给了张某，殊不知，几分钟后，朱某账户里的钱就被转至另一人的账户里。从他存钱到钱被盗取，整个过程时间不超过1个小时。最终，朱某向警方报了案，银行相关人员也被问责。

『案例启示』

现在的骗局可谓防不胜防，很多时候银行也是受害者，虽然不是银行的员工诈骗，但是在该行的办公场地，就会给这家银行带来了很大的负面影响。银行应加强对办公和营业场所的管理。比如，严格的出入登记和身份确认管理、工作人员在上班时间需要离开办公场所时，要做到人离门锁，避免办公场所被他人利用。银行营业场所的监控要不留死角，做到全覆盖。银行的安全保卫部门要定期或不定期调阅监控，了解掌握办公和营业场所的有关情况，并定期通报。

『相关规定』

《宁波银行员工违规失职行为处理办法》

5.3.2有下列行为之一的，给予解除劳动合同处理或降级至开除处分：

第一款 介绍、推销非本行销售的投资、理财等产品的；

第三款 在办公区域或营业场所办理民间借贷、违规担保或非法集资等与我行业务无关事项或手续的。